投资者初步了解信托产品 投资者通过现场咨询、电话咨询的方式提出投资意向，客户经理要向投资者充分阐明信托理财的特点，向投资者揭示其或有风险。投资者有意向进行登记 客户经理根据投资者的不同风险偏好向其推介合适的信托理财计划，并向投资者提供该信托计划的计划说明书、信托合同及风险申明书样本。投资者应详细阅读以上信托文件。若有投资意向并符合预约条件的投资者预订登记确认交款时间。投资者确认购买信托产品 投资者应在约定的时间携带相关身份证件至公司营业厅，客户经理应再次与投资者沟通，深入介绍项目情况及风险防范措施。投资者在认可项目并接受项目或有风险后，自主判断是否加入该计划。投资者确认购买信托产品 投资者确认加入信托计划后首先填写信托项目认购书，之后可通过：1、工行、建行的存折；2、有银联标志的银行卡；3、电汇；4、转账支票等方式交付信托资金（交付资金方式应符合"反洗钱法"规定）。我公司在确认认购资金已全部到账后与投资者签署信托合同。该合同一式两份，双方各执一份，作为投资者加入该信托项目的凭证。